Logotipos CICAD/OEA BID
 

Unidad X  




Presentación

Contenido del Programa

Documentos

Bibliografía

Consultas  

Enlaces a Webs de Interés


WEB - CICAD

Página Principal Lavado de Activos de la CICAD

Leyes Nacionales Sobre Drogas, Lavado de Activos y Temas Conexos

Grupo de Expertos

Casos de Estudio


Métodos de Lavado de Activos y Señales de Alerta

El lavador de activos experimenta diversos métodos para ocultar su riqueza ilícita, y cuando le resultan exitosos, los acoge como modus operandi. A ellos acude de manera repetitiva y trata de mejorarlos cada vez más.

El estudio de esos métodos permite una mayor comprensión de las formas que suelen emplear las organizaciones criminales para ocultar sus dineros ilícitos.

Contenido:

  •     OBJETIVOS


  •     10.1 CONCEPTO Y UTILIDAD


  •     10.2 INSTRUMENTOS Y OPERACIONES BANCARIAS UTILIZADAS POR EL LAVADOR DE  ACTIVOS

    •     Cheques de gerencia

    •     Cheques personales

    •     Giros

    •     Otras operaciones financieras empleadas abusivamente


  •     10.3 METODOS PARA EL LAVADO DE ACTIVOS

    •     Estructuración, "pitufeo" o "trabajo de hormiga"

    •     Complicidad de un funcionario financiero

    •     Complicidad de la empresa o entidad financiera

    •     Uso indebido de las excepciones de registro de operaciones en efectivo

    •     Utilización de la banca extraterritorial

    •     Transferencia entre matriz y filial o entre corresponsables

    •     Garantías de préstamos

    •     Venta de valores a través de falsos intermediarios

    •     Mezcla de productos ilícitos con fondos legítimos

    •     Compañías de fachada

    •     Establecimientos de compañías de papel

    •     Compra de bienes con los producidos de la actividad criminal

    •     Compra de bienes o instrumentos monetarios

    •     Contravando de efectivo

    •     Transferencias telegráficas o electrónicas

    •     Ventas o exportaciones ficticias

    •     Falsas facturas de importación/exportación o doble "facturación"

    •     Ventas fraudulentas de bienes inmuebles

    •     Compra de empresas quebradas o en dificultades

    •     Casinos

    •     Compra de billetes de lotería

    •     Sector inmobiliario


  •     10.4 ACTIVIDADES VULNERABLES PARA EL LAVADO DE ACTIVOS


  •     10.5 ZONAS VULNERABLES AL LAVADO DE ACTIVOS


  •     10.6 SEÑALES DE ALERTA SOBRE CONDUCTAS Y TRANSACCIONES

    •     10.6.1 Respecto a los negocios habituales del cliente

    •     10.6.2 Respecto al tipo de operación

    •     10.6.3 Respecto a la información

    •     10.6.4 Respecto a las operaciones internaciones

    •     10.6.5 Respecto a los empleados


  • Objetivos:

    • Informar acerca de las modalidades o procedimientos más utilizados para el lavado de activos.

    • Establecer herramientas que permitan desarrollar habilidades para prevenir, detectar y controlar operaciones inusuales.

    • Facilitar la aplicación práctica de los conceptos y teorías analizadas a lo largo del programa de capacitación.

    • Conocer y analizar el manejo de situaciones difíciles que se presenta en la operación financiera, bancaria y no bancaria.

     

     


    Regrese al menú

    Documentos   Bibliografía | Contenido del Programa | Consultas 
    Otros Web de Interés |  
    Página Principal de Lavado de Activos - WEB CICAD  p|