10.3 METODOS PARA EL LAVADO DE ACTIVOS

•     Estructuración, "pitufeo" o "trabajo de hormiga"

•     Complicidad de un funcionario financiero

•     Complicidad de la empresa o entidad financiera

•     Uso indebido de las excepciones de registro de operaciones en efectivo

•     Utilización de la banca extraterritorial

•     Transferencia entre matriz y filial o entre corresponsables

•     Garantías de préstamos

•     Venta de valores a través de falsos intermediarios

•     Mezcla de productos ilícitos con fondos legítimos

•     Compañías de fachada

•     Establecimientos de compañías de papel

•     Compra de bienes con los producidos de la actividad criminal

•     Compra de bienes o instrumentos monetarios

•     Contravando de efectivo

•     Transferencias telegráficas o electrónicas

•     Ventas o exportaciones ficticias

•     Falsas facturas de importación/exportación o doble "facturación"

•     Ventas fraudulentas de bienes inmuebles

•     Compra de empresas quebradas o en dificultades

•     Casinos

•     Compra de billetes de lotería

•     Sector inmobiliario
  
  
  

    10.4 ACTIVIDADES VULNERABLES PARA EL LAVADO DE ACTIVOS

    10.5 ZONAS VULNERABLES AL LAVADO DE ACTIVOS

    10.6 SEÑALES DE ALERTA SOBRE CONDUCTAS Y TRANSACCIONES

•     10.6.1 Respecto a los negocios habituales del cliente

•     10.6.2 Respecto al tipo de operación

•     10.6.3 Respecto a la información

•     10.6.4 Respecto a las operaciones internaciones

•     10.6.5 Respecto a los empleados