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Página Principal Lavado de Activos de la CICAD

Leyes Nacionales Sobre Drogas, Lavado de Activos y Temas Conexos

Grupo de Expertos

Casos de Estudio

 

Políticas para la Prevención, Detección y Control del Lavado de Activos y Principios Orientadores

El sector financiero está sometido a la asechanza constante de las organizaciones criminales. Los grandes tesoros acumulados en la comisión de los delitos deben ser colocados y la operación financiera es una de las opciones más apetecidas por la empresa criminal.

Esto explica los altos estándares éticos y de negocios que han de regir al sector financiero y el hecho de que la ley asigne al sector financiero una tarea importante en la prevención, detección y reporte de operaciones sospechosas efectuadas con recursos provenientes de actividades delictivas.

Contenido:

  • 3.1    APLICACIÓN ESTRICTA DE LOS PRINCIPIOS Y VALORES ETICOS

    • 3.1.1    La ética herramienta para la prevención, detección y control del lavado de activos

    • 3.1.2    La ética

    • 3.1.3    La escala personal de valores, la ética y el control del lavado de activos

    • 3.1.4    Códigos de conducta

  • 3.2    CONOZCA A SU CLIENTE

    • 3.2.1    Definición del cliente

    • 3.2.2    Cómo se conoce al cliente

    • 3.2.3    Aplicación práctica de la política

    • 3.2.4    Beneficios de esta política

  • 3.3    EL PRINCIPIO "CONOZCA SU MERCADO"

    • 3.3.1    Definiciones

    • 3.3.2    Utilidad

    • 3.3.3    Aplicación práctica

  • 3.4    CONTROL SOBRE OPERACIONES DE LOS CLIENTES

    • 3.4.1    Definición

    • 3.4.2    Aplicación práctica

    • 3.4.3    Utilidad

  • 3.5    INFORME O NOTIFICACIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

    • 3.5.1    Definición

    • 3.5.2    Aplicación práctica

    • 3.5.3    Utilidad

    • 3.5.4    Herramientas para detectar operaciones sospechosas

    • 3.5.5    El reporte de operación sospechosa

    • 3.5.6    Eximentes de responsabilidad por el hecho del reporte

    • 3.5.7    Diferencia entre operación inusual y operación sospechosa

  • 3.6.    CONTROL ESPECIAL DE OPERACIONES EN EFECTIVO DE MAYOR CUANTIA

    • 3.6.1    Utilidad

    • 3.6.2    Aplicación práctica

    • 3.6.3    Clientes exentos de reporte individual o sometidos a un régimen excepcional

  • 3.7    CONOZCA SU PERSONAL

    • 3.7.1    Definición

    • 3.7.2    Utilidad

    • 3.7.3    Aplicación práctica

    3.8    ASIGNACION DE RESPONSABILIDADES

  • 3.9.    LA CAPACITACION CONTINUADA

    • 3.9.1    Definición

    • 3.9.2    Utilidad

    • 3.9.3    Aplicación práctica

  • 3.10    COLABORACION Y CONCERTACION CON LAS AUTORIDADES

    • 3.10.1    Definición

    • 3.10.2    Aplicación práctica

  • 3.11    AUTOEVALUACIÓN

Objetivos:

  • Conocer los principios que consagra el Reglamento modelo de la CICAD - OEA para prevenir, detectar y controlar el lavado de activos.

  • Conocer las herramientas uniformes con que cuentan tanto los funcionarios financieros como los supervisores bancarios para prevenir y controlar los primeros, como para detectar y sancionar, los segundos.

  • Señalar las mejores prácticas bancarias para combatir su uso indebido por la empresa criminal.

  • Unificar las políticas y criterios empleados por los funcionarios financieros y los supervisores bancarios para enfrentar el problema en estudio.

  • Informar a las autoridades administrativas y judiciales acerca de las herramientas con que cuentan las entidades financieras para detectar, evitar y controlar el lavado de activos y conocer su verdadera eficacia.

  • Facilitar la aplicación práctica de los conceptos suministrados.

  • Especificar el marco de acción que compete tanto al funcionario como a la entidad financiera, frente al problema.

  • Determinar el nivel de exigencia del supervisor bancario frente a la relativa eficacia de las herramientas, dado el vasto alcance y creatividad de la empresa criminal para burlar los controles establecidos.

  • Ratificar el compromiso de los funcionarios financieros y supervisores bancarios en la aplicación de las políticas contra el lavado de activos.

 

 


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