Unidad III 

El sector financiero está sometido a la asechanza constante de las organizaciones criminales. Los grandes tesoros acumulados en la comisión de los delitos deben ser colocados y la operación financiera es una de las opciones más apetecidas por la empresa criminal.

Esto explica los altos estándares éticos y de negocios que han de regir al sector financiero y el hecho de que la ley asigne al sector financiero una tarea importante en la prevención, detección y reporte de operaciones sospechosas efectuadas con recursos provenientes de actividades delictivas.

Contenido:

• 3.1    APLICACIÓN ESTRICTA DE LOS PRINCIPIOS Y VALORES ETICOS

  • 3.1.1    La ética herramienta para la prevención, detección y control del lavado de activos

  • 3.1.2    La ética

  • 3.1.3    La escala personal de valores, la ética y el control del lavado de activos

  • 3.1.4    Códigos de conducta

• 3.2    CONOZCA A SU CLIENTE

  • 3.2.1    Definición del cliente

  • 3.2.2    Cómo se conoce al cliente

  • 3.2.3    Aplicación práctica de la política

  • 3.2.4    Beneficios de esta política

• 3.3    EL PRINCIPIO "CONOZCA SU MERCADO"

  • 3.3.1    Definiciones

  • 3.3.2    Utilidad

  • 3.3.3    Aplicación práctica

• 3.4    CONTROL SOBRE OPERACIONES DE LOS CLIENTES

  • 3.4.1    Definición

  • 3.4.2    Aplicación práctica

  • 3.4.3    Utilidad

• 3.5    INFORME O NOTIFICACIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

  • 3.5.1    Definición

  • 3.5.2    Aplicación práctica

  • 3.5.3    Utilidad

  • 3.5.4    Herramientas para detectar operaciones sospechosas

  • 3.5.5    El reporte de operación sospechosa

  • 3.5.6    Eximentes de responsabilidad por el hecho del reporte

  • 3.5.7    Diferencia entre operación inusual y operación sospechosa

• 3.6.    CONTROL ESPECIAL DE OPERACIONES EN EFECTIVO DE MAYOR CUANTIA

  • 3.6.1    Utilidad

  • 3.6.2    Aplicación práctica

  • 3.6.3    Clientes exentos de reporte individual o sometidos a un régimen excepcional

• 3.7    CONOZCA SU PERSONAL

  • 3.7.1    Definición

  • 3.7.2    Utilidad

  • 3.7.3    Aplicación práctica

  3.8    ASIGNACION DE RESPONSABILIDADES

• 3.9.    LA CAPACITACION CONTINUADA

  • 3.9.1    Definición

  • 3.9.2    Utilidad

  • 3.9.3    Aplicación práctica

• 3.10    COLABORACION Y CONCERTACION CON LAS AUTORIDADES

  • 3.10.1    Definición

  • 3.10.2    Aplicación práctica

• 3.11    AUTOEVALUACIÓN

Objetivos:

• Conocer los principios que consagra el Reglamento modelo de la CICAD - OEA para prevenir, detectar y controlar el lavado de activos.

• Conocer las herramientas uniformes con que cuentan tanto los funcionarios financieros como los supervisores bancarios para prevenir y controlar los primeros, como para detectar y sancionar, los segundos.

• Señalar las mejores prácticas bancarias para combatir su uso indebido por la empresa criminal.

• Unificar las políticas y criterios empleados por los funcionarios financieros y los supervisores bancarios para enfrentar el problema en estudio.

• Informar a las autoridades administrativas y judiciales acerca de las herramientas con que cuentan las entidades financieras para detectar, evitar y controlar el lavado de activos y conocer su verdadera eficacia.

• Facilitar la aplicación práctica de los conceptos suministrados.

• Especificar el marco de acción que compete tanto al funcionario como a la entidad financiera, frente al problema.

• Determinar el nivel de exigencia del supervisor bancario frente a la relativa eficacia de las herramientas, dado el vasto alcance y creatividad de la empresa criminal para burlar los controles establecidos.

• Ratificar el compromiso de los funcionarios financieros y supervisores bancarios en la aplicación de las políticas contra el lavado de activos.

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